一、国人全球化资产配置仅刚刚起步
受惠于“走出去”、“一带一路”和人民币国际化战略,中国企业和中国家庭在全球范围内的投资、移民、留学、旅游、置业等需求持续高速增长。从国际来看,全球高净值人群拥有近54万亿美元的财富总量,其中24% 配置在境外资产,然而中国高净值人群拥有4.4万亿美元的财富总量,目前仅有5%配置在境外资产,可见,国人资产配置全球化才刚刚起步,未来需求强烈。
通过全球化资产配置,更多的中国企业可快速切入目标市场,将业务拓展到更广阔的全球市场;人民币资产同海外资产的结构化多元配置,将使得中国家庭更稳健抵御单一经济体调整对财富保值增值的波动风险,提升中国家庭的生活质量。
二、香港的金融地位
香港作为国际化的金融中心,国际经济与中国内地联系的桥头堡,欧美、日本、东南亚进入南中国的重要门户,在当下如火如荼的中国高净值人士全球化资产配置中,处于什么样的地位呢?
香港因其优越的地理位置,加之经过约一个世纪的国际级基建,凭借世界一流的物流枢纽,先进的货柜码头以及通关管理系统,形成了发达的海陆空立体交通网络,成为世界航运中心之一。
正是基于香港国际物流中心,各国货物交割必然发生的资金汇兑,香港未设置外汇监管机构,自1973年撤销外汇管制后,香港的外汇市场成为完全开放的自由外汇市场。
由于香港地处太平洋与大西洋两地有利时差区内,使其成为世界的外汇、股票、黄金市场24小时全球性连续交易的中继点。香港的投资者可以全日24小时在世界各地的市场进行各种交易。
香港政府的免税自由港政策,以及完备的法律制度,确保了香港金融市场保持充分的自由竞争状态。为各国资本的自由进出,搭建了一个高效的国际资本交易平台,因此吸引了大量国际资本与投资。
香港金融服务业在多个领域一直表现卓著,享誉全球,规模也居于世界前列。例如香港拥有全亚洲最大的资产管理市场,香港交易所的首次公开招股(IPO)集资额于2009年至2015年更高踞全球榜首。 全球百强银行和保险公司中有三分之二以上在香港经营。同时,香港是很多各类国际金融机构的亚太地区总部。
三、香港在全球化资产配置中的地位
国家“走出去”和“一带一路”战略不仅让中国企业走出国门走向世界,也让中国人更好地体验到全世界不同国家和地区最优质的文化、产品与服务。香港与内地紧密的关系,使香港成为不少中国内地企业拓展全球市场的首选和基地。
香港更是国人“零距离”了解世界的窗口,以及全球化资产配置的第一站。如今,“自由行”内地游客赴香港已不再是旅游购物,除了配置火热的香港保险,越来越多的中国人在香港银行开立账户,咨询在港金融产品,以及透过香港的财富管理公司、私人银行、家族信托等各类专业机构,规划全球市场的资产配置。
便利的交通,语言和文化上的亲近感,对全球大事的快速反应以及发达的自由流通资讯,加上专业人才汇聚,信用状况良好,使得香港的资本市场始终稳健成熟,并且连续22年获选为世界最自由经济体系。
凭借上述优势,香港将继续成为中国人和中国企业全球化资产配置的重要地区。
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